01 / Status quo
Ueberblick
Einkommen, Ausgaben, Vertrage, Ziele und offene Baustellen werden sauber sortiert. Erst wenn der Ist-Zustand klar ist, entsteht ein tragfaehiger Plan.
Leistungen
Ein Finanzsystem statt einzelner Baustellen.
Absicherung, Geldfluss, Investieren und Zukunftsplanung werden nicht isoliert betrachtet. Entscheidend ist, wie die Bausteine zusammenarbeiten.
Das System
02 / Alltag
Geldfluss
Dein Gehalt wird so organisiert, dass Fixkosten, Lifestyle, Ruecklagen und Investieren nicht gegeneinander arbeiten.
03 / Risiko
Absicherung
Bestehende Versicherungen werden geprueft. Unnoetiges wird sichtbar, Relevantes wird verstaendlich eingeordnet.
04 / Zukunft
Vermoegensaufbau
ETF, Depot, Immobilien und Finanzierung werden als Gesamtbild gedacht, nicht als einzelne Baustellen.
Nicht gemeint
Keine Produktliste, kein Tarif-Karussell.
Erst verstehen, dann entscheiden.
Bestehendes wird geprueft, nicht reflexartig ersetzt.
Jeder Baustein braucht eine Funktion im Gesamtplan.